Hoe werkt een Crypto AML Scanner?

Wat is een AML Scanner?

Een AML (Anti-Money Laundering) scanner is een gespecialiseerde tool die blockchain-transacties analyseert om verdachte patronen en mogelijke illegale activiteiten te identificeren. Deze tool is essentieel voor:

• Compliance officers
• Crypto exchanges
• Financiële instellingen
• Opsporingsdiensten

Hoe werkt het scannen?

1. Adresanalyse

De scanner onderzoekt een crypto-adres op verschillende niveaus:

• Directe transacties: Alle inkomende en uitgaande transacties
• Verbonden adressen: Adressen waarmee het doelwit heeft geïnteracteerd
• Transactiepatronen: Ongebruikelijke activiteiten of verdachte patronen

2. Risico-indicatoren

De scanner controleert op verschillende red flags, zoals beschreven in het artikel over red flags: Red flags herkennen

3. Integratie met externe databases

De scanner maakt gebruik van verschillende bronnen om risico's te identificeren:

Deze tools worden gecombineerd om een compleet beeld te krijgen van:

• Sanctielijsten
• Bekende malafide adressen
• Darknet marketplace activiteit
• Mixer-gebruik (zoals Tornado Cash)

Wat wordt er gecontroleerd?

1. Transactiepatronen

• Frequentie van transacties
• Grootte van bedragen
• Timing van transacties
• Interactie met bekende risicovolle adressen

2. Verbindingen met risicovolle diensten

• Mixers en tumblers
• Niet-gereguleerde exchanges
• Darknet marketplaces
• Sanctioned entities

3. Wallet gedrag

• Leeftijd van de wallet
• Transactiegeschiedenis
• Interactie met andere wallets
• Gebruik van privacy-enhancing tools

Hoe interpreteer je de resultaten?

De scanner genereert een risicoscore gebaseerd op verschillende factoren:

Laag risico (0-30)

• Normale transactiepatronen
• Geen connecties met verdachte adressen
• Transparante transactiegeschiedenis Laag risico, extra checks zijn alijd geadvisseerd.

Medium risico (31-70)

• Enkele ongebruikelijke transacties
• Indirecte verbindingen met risicovolle adressen
• Gebruik van privacy-diensten Verhoogd risico, extra onderzoek is geadviesserd.

Hoog risico (71-100)

• Directe links met malafide activiteiten
• Gebruik van mixers zoals Tornado Cash
• Transacties met gesanctioneerde entiteiten Actie nemen is geadviesserd.

Best Practices

1. Regelmatige screening

   • Monitor adressen periodiek
   • Houd transactiegeschiedenis bij
   • Documenteer bevindingen

2. Verificatie

   • Controleer resultaten met meerdere tools
   • Onderzoek verdachte patronen dieper
   • Documenteer je bevindingen

3. Follow-up

   • Rapporteer verdachte activiteiten
   • Bewaar bewijsmateriaal
   • Werk samen met autoriteiten indien nodig

Onze crypto AML scanner is een tool in de strijd tegen financiële criminaliteit in de cryptowereld. Door gebruik te maken van verschillende databronnen en geavanceerde analysetechnieken kunnen verdachte activiteiten vroeg worden geïdentificeerd en aangepakt.

Voor meer informatie over specifieke scams en hoe deze te herkennen, raden we aan om ook onze andere artikelen te lezen over crypto scams en boilerrooms.