Inleiding

Als AML-analist (Anti-Money Laundering) is het jouw taak om verdachte transacties op de blockchain te identificeren en te onderzoeken. Dit is een cruciale rol in het voorkomen van financiële criminaliteit en het handhaven van de integriteit van het financiële systeem. In dit artikel geven we je praktische tips om verdachte transacties op de blockchain te identificeren en te onderzoeken.

Wat zijn Red Flags?

Red flags zijn waarschuwingssignalen die kunnen wijzen op ongebruikelijke of verdachte activiteiten in blockchain-transacties. Deze signalen kunnen verschillende vormen aannemen en kunnen wijzen op mogelijke financiële criminaliteit, zoals witwassen, fraude, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten.

Welke Patronen Moet je Herkennen?

Hier zijn enkele patronen die je moet herkennen om red flags te identificeren in blockchain-transacties:

Ongebruikelijke transactiepatronen

Ongebruikelijke transactiepatronen kunnen wijzen op verdachte activiteiten. Dit kan bijvoorbeeld een hoge frequentie van transacties zijn tussen verschillende adressen, of transacties met grote bedragen die niet in verhouding staan tot de normale activiteiten van een gebruiker.

Anonimiteit en privacy coins

Transacties met privacy coins zoals Monero, Zcash en Dash kunnen het moeilijk maken om de herkomst van de munten te achterhalen. Dit kan wijzen op pogingen om de herkomst van illegale activiteiten te verbergen.

Transacties naar en van bekende verdachte adressen

Transacties naar en van bekende verdachte adressen kunnen wijzen op betrokkenheid bij financiële criminaliteit. Deze adressen kunnen bijvoorbeeld gelinkt zijn aan oplichting, ransomware of terrorismefinanceing.

Hiervoor kan je gebruik maken van onze eigen tool Risk Score Checker of andere tools zoals Chainalysis en Crystal om verdachte adressen te identificeren en te onderzoeken.

Gebruik van Decentrale Exchanges (DEX) zonder KYC

Het gebruik gebruiken van DEX-platforms, waar KYC vaak niet vereist is, kan wijzen op het ontwijken van regelgeving. Kijk hiervoor op KYCnotme

Gebruik van Veel Nieuwe Adressen

Het snel aanmaken en gebruiken van veel nieuwe adressen kan een teken zijn van het verbergen van de oorsprong of bestemming van geld.

Conclusie

Het herkennen van red flags in blockchain-transacties is cruciaal voor AML-analisten om financiële criminaliteit te voorkomen en de integriteit van het financiële systeem te handhaven. Door ongebruikelijke transactiepatronen, anonimiteit en privacy coins en transacties naar en van bekende verdachte adressen te herkennen, kunnen AML-analisten verdachte activiteiten identificeren en onderzoeken.