Als je met blockchains werkt, zijn tools zoals blockchain explorers onmisbaar. Maar hoe haal je er het maximale uit? Wij adviseren om een blockchain explorer specifiek in te zetten voor Bitcoin, en andere tools voor blockchains zoals Ethereum te gebruiken. We gaan bespreken hoe je met een blockchain explorer cruciale inzichten kunt verkrijgen en wat je moet controleren in het kader van Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML).

Het Pizza-transactievoorbeeld: Een blik op de blockchain

Op 22 mei 2010 kocht Laszlo Hanyecz twee pizza’s voor 10.000 Bitcoin. Dit was de eerste geregistreerde aankoop met Bitcoin. De transactie zag er als volgt uit:

• Verzender: Laszlo Hanyecz (1XPTgDRhN8RFnzniWCddobD9iKZatrvH4)
• Ontvanger: Jeremy Sturdivant (17SkEw2md5avVNyYgj6RiXuQKNwkXaxFyQ)
• Transactie-ID: a1075db55d416d3ca199f55b6084e2115b9345e16c5cf302fc80e9d5fbf5d48d

Met behulp van een blockchain explorer kun je deze transactie volgen en waardevolle gegevens ophalen.

Welke informatie haalt een blockchain explorer op?

Wanneer je bijvoorbeeld het adres van Laszlo invoert op blockchain.com, krijg je inzicht tot de volgende gegevens:

1. Bitcoin Balance: De huidige balans van het adres.
2. Total Received: Het totaal aan ontvangen Bitcoin.
3. Total Sent: Het totaal aan verzonden Bitcoin.
4. Total Volume: De totale waarde van alle transacties.
5. Transactions: Een overzicht van alle inkomende en uitgaande transacties.

Waarom is dit nuttig voor KYC-analisten?

Als KYC-analist krijg je vaak slechts een adres aangeleverd, bijvoorbeeld het adres van Laszlo (1XPTgDRhN8RFnzniWCddobD9iKZatrvH4). Door dit adres in een blockchain explorer in te voeren, kun je de volgende checks uitvoeren:

1. Controleer de Bitcoin Balance:

   Vergelijk de balans met de financiële geschiedenis van de klant. Past dit vermogen bij hun inkomensniveau of zakelijke activiteiten?

2. Analyseer inkomende en uitgaande transacties

   Zoek naar signalen van ongebruikelijke activiteiten, zoals:

   • Darknet-marktplaatsen: Zijn er transacties naar adressen die geassocieerd worden met illegale activiteiten?
   • Lage KYC/AML-standaarden: Zijn er interacties met platformen die bekendstaan om gebrekkige verificatieprocessen?
   • Mixers: Zijn er transacties via mixing-services, die vaak worden gebruikt om sporen uit te wissen?

Dieper kijken naar transacties

Een blockchain explorer laat je ook de details van individuele transacties zien, zoals de gebruikte input- en output-adressen. Dit kan helpen om patronen te herkennen of betrokken partijen te identificeren. Als een adres regelmatig grote bedragen naar mixers stuurt, kan dat een rode vlag zijn.

Laten we eens kijken naar de transactie van Laszlo naar Jeremy:

• Input: 10.000 BTC van Laszlo (1XPTgDRhN8RFnzniWCddobD9iKZatrvH4)
• Output: 10.000 BTC naar Jeremy (17SkEw2md5avVNyYgj6RiXuQKNwkXaxFyQ)
• Fee: 0.99 BTC
• Block: 57043

Hoe werkt Bitcoin-wisselgeld?

Vaak als je bitcoin transacties onderzoekt, zie je dat het wisselgeld naar een nieuw adres wordt gestuurd. Dit is een beveiligingsmaatregel om de privacy van de gebruiker te beschermen. Als je bij een transactie van 10 BTC slechts 5 BTC naar een ontvanger stuurt, wordt de resterende 5 BTC naar een nieuw adres gestuurd. Dit adres wordt vaak geassocieerd met de verzender.

Conclusie

blockchain.com is een krachtige tool voor KYC-analisten. Het biedt inzicht in de bitcoin geschiedenis van klanten en kan helpen bij het identificeren van risicovolle transacties. Door de Bitcoin-balans, transactiegeschiedenis en betrokken partijen te analyseren, kun je een beter beeld krijgen van de klant en mogelijke risico's identificeren.